19年海南女子深夜收到"验证码",60秒被盗5万,牵出巨大犯罪链

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查看147 | 回复20 | 2022-10-27 09:06:50 | 显示全部楼层 |阅读模式
宋女士被盗刷的5万元
«——【·前言·】——»
2019年7月4日破晓3点左右,海南宋女士突然收到一条陌生的“验证码”,她本以为是垃圾短信准备置之不理。
可谁知,就在短短的60秒内,她收到了银行发来的消费提醒,两笔共计5万元的余额被莫名盗刷。
按照正常盗刷手段,划动大量金额通常需要本人身份证号、银行卡号、手机号,再团结60秒的实时验证码,四码合一才气将钱取出。
然而宋女士并未举行任何操纵,犯罪分子到底通过什么新型手段,突破重重安全掩护网,将钱神不知鬼不觉地划走呢?
宋女士收到的验证码
«——【·深夜消失的5万元·】——»
宋女士在海南三亚谋划着一家旅店,由于工作性质原因,导致她每晚入睡时间都较晚。这一天,她像往常一样破晓3点左右准备入睡时,却收到一条陌生的短信验证码。
由于工作经常面向全国各地游客,所以并非第一次接到这种陌生的“垃圾短信”,宋女士并没有产生任何猜疑,倒头就睡。
然而就在60秒左右时,刚进入梦乡的宋女士被一声短信提示吵醒,当她打开查察后,却惊得她一身盗汗,睡意全无。
宋女士收到的验证码
原来这条短信是由银行发来的,上面显示宋女士的银行卡向外划出一笔2万、一笔3万元的消费提醒。
宋女士立即叫醒身旁的丈夫,二人看着短信上那莫名消失的钱,面面相觑不知所措。
由于宋女士经常在网络上看到盗刷案例,所以她经常对此抱有一定的鉴戒心,然而这笔钱却在她没有举行任何操纵的情况下,就被取走,这样的手段已经远超宋女士对盗刷分子的认知。
为了制止更大损失,宋女士立即将银行卡挂失,随后与丈夫一同前往当地派出所报案。
宋女士被盗刷的两笔钱
警方听完宋女士的形貌后倍感疑惑,因为以往他们处理处罚的盗刷案例,根本都是盗刷分子与受害者举行电话接洽,然后骗取受害者关键信息,从而举行网络盗刷。
可宋女士根本没有接到任何电话,也没有向任何人透漏自己的银行卡信息,就在家内里收到一条验证码,钱就消失了。
这样的事情真可谓是“人在家中坐,钱从身边偷”,但有一点警方可以确定,此次案件背后一定潜藏着巨大的盗刷团伙。
警方
我们都知道,现在防盗刷手段已经极为审慎,无论是柜台取现,照旧网络生意业务支付,都会有许多安全防护对我们的资产举行掩护。
所以警方立即对宋女士被划走的钱举行定位追踪,很快就发现其流入到一家第三方支付公司,并与其取得接洽。
第三方公司体现,深夜收到的钱款只能在第二天上班才会放出,所以这就意味宋女士的钱,还没有彻底落到盗刷分子的手中。
宋女士被盗刷其中的一笔钱
于是警方在第三方平台上,对宋女士被盗刷的两笔钱举行冻结。此时,宋女士的钱根本宣告可以追回。
但警方却要将此案彻查到底,因为此次案例是一种新型盗刷手段,为制止更多受害者受骗,警方决定对这个第三方公司举行彻查。
颠末警方和这家公司的观察和取证,警方发现盗刷分子是用受害者的钱,在这家公司下单购买东西,然后选择退款,再用他们提供的银行卡来吸收这笔退款。
盗刷分子正是使用这家公司退款的毛病,也就是在退款过程中,可以自由选择更改退款账户和信息。
盗刷分子提供自己银行卡,将退款转移至自己名下
警方核实到宋女士钱的退款流向上显示,是由人在上海的张某举行吸收,于是三亚警方立即组织民警前往上海观察。
有了详细的身份信息,警方很快找到了张某。可张某却是一脸茫然,他体现曾在2006年时丢过一次身份证,而且他目前正从事其他正规行业,从来没有做出任何违法行为。
就在这时,三亚警方传来消息,广东惠州有一个陌生男子冒用张某办理的银行卡,举行多次取现。两地警方很快将张某与嫌疑人的照片举行比对,然而两人的身形特征却截然差别。
张某丢失的身份证信息
于是警方排除张某的作案嫌疑,再次将目标锁定在惠州那名嫌疑人。
警方抓取到的监控显示,这名嫌疑人先用一张尾号804的银行卡,分10次取现3万元。再用一张尾号为095的银行卡,分数次取现3万元。
仅一个月,这些银行卡就有大量钱款流入,又有大量资金流出,作案动机极为可疑。
此时,警方根本已经确定这起盗刷案的受害者并非宋女士一个人,甚至反面不知有多少无声的受害者,这起新型盗刷手段的背后不知隐藏怎样的大型网络盗刷团伙。
嫌疑人在ATM机取现
«——【·冰山一角的嫌疑人·】——»
于是警方决定以这名取现的嫌疑人为突破口,展开一张巨大的收网观察。
不外这名嫌疑人作案手段极为审慎,他每次都乘出租车前往距他住址10几公里的ATM机取现,而且会刻意躲避监控拍摄,取现后甚至放弃乘车,从海边步行回家。
仅2019年7月9日,就曾在ATM前4次取现。警方通过网络信息、走访观察,很快就锁定了嫌疑人的详细住址。
嫌疑人分批取现3万元
为制止打草惊蛇,警方以便装形式敲开了嫌疑人的房门,随后立即将其制服,并在现场发现了嫌疑人作案电脑中的受害者信息。
面对人赃俱获的局面,嫌疑人并没有狡辩,交代了所有的犯罪事实。
原来,这个男子名叫挛某,他虽然确实到场这起大型盗刷案,但他主要负责取赃款以及找回暗码。
挛某
取现赃款也就是通太过批取现的方式,制止因大额流水引起警方猜疑。
而找回暗码就是用受害者的身份证号、银行卡号、手机号,然后通过忘记找回暗码方式,再配合实时验证码举行修改。
可身在广东惠州的挛某,又是如安在60秒内获取海南三亚宋女士手机上的验证码呢?
宋女士收到的验证码
据挛某交代,验证码主要通过一个名为“嗅探”的工具,举行实时拦截短信内容。不外这些是由他的上级陈某发送给他,挛某本人并不知道详细如何操纵。
然而当警方观察陈某的真正身份时,却发现陈某此人反侦察意识极强,他与挛某接洽并不会使用目前国内热门的社交平台。
而是使用境外开辟的一个隐形平台,这个平台会定期删除所有谈天记录,而且隐藏所有的ip地点等关键信息。
图片源于网络
«——【·隐藏在身边的黑科技·】——»
不外挛某相对来说比力配合警方的观察,他向警方提供了第一次与陈某相识的QQ号,颠末研判,警方很快将陈某锁定在湖南沅江。
可当湖南警方赶往陈某所在的小区后,却发现这个安置房小区还没有配备物业,所以直到深夜也没有得到有效希望。
此时,三亚警方发现陈某雇佣了一个名为周某的司机,而且通过租车公司掌握到周某近期的出行记录。
于是警方潜伏在陈某所在小区,准备当他与周某碰面的时候实施抓捕,果不其然,第二天破晓12点多时,陈某开着一辆赤色轿车来到小区楼下,随后又立即飞速驶出小区直上高速。
警方监控中拍摄到周某驾驶车辆的照片
警方注意到车内后排坐有一名男子,有大概就是他们抓捕的陈某,于是专案组立即驱车紧随其后。
难道陈某已经发现警方的到来,正在潜逃?
两辆车在高速行驶一个多小时后,赤色轿车在湖南娄底的一家宾馆停下,此时已经是破晓两点左右,二人下车后提着一些黑袋子前往宾馆住宿。
不外警方并没有立即采取行动,因为他们之前已经发现这起盗刷案多发生在破晓三点钟左右,也就是大多数人都已经入睡时,犯罪分子便开始展开盗刷行动。
于是警方潜伏在宾馆电表附近,时刻观察陈某房间的电流情况。
警方在观察陈某房间内的电流情况
果然,在破晓3点左右,电表显示陈某的房间正有电器运行,于是警方立即突入房间,将陈某与司机周某控制逮捕。
房间内有多台条记本电脑、硬盘、U盘等,而且都在运行同一个脚本。
而这个脚本属于“碰撞”信息,也就是陈某在掌握受害者的所有账号后,便可以通过脚本用受害者的账号,登岸各大生意业务网站举行下单。
陈某作案的电脑、手机、身份证、银行卡等
如果受害者账户里没有余额,他们便以花呗等方式举行套取下单,从而交由下级挛某取现。
而他们作案的焦点技能“嗅探”,其实是由海南三亚某个团体掌握,然后提供信息给陈某举行脚本碰撞,最终破除受害者的信息掩护。
他们的整个作案流程根本就是,陈某在背景运行脚本碰撞信息,“嗅探”方面的人连续不绝干扰受害者的设备,然后嗅取验证码后,交由陈某破解下单,最终由挛某退款取现。
那么这个“嗅探”到底是什么黑科技?为何能实时破解受害者的验证码呢?
陈某
«——【·幕后巨暴徒刷网·】——»
原来,这些“嗅探”设备看似就是一些wifi路由器拼接而来,但却有着奇特的干扰系统。
这些设备可以拦截获取5公里内所有手机用户的短信,然后与陈某电脑上几十万条人员信息举行比对。
一旦拦截到的短信与电脑上某个人的信息四码合一,那么他们就可以在神不知鬼不觉时,盗刷受害者账户余额。
然后使用各大平台退款的毛病,更改退款账户信息,最终将受害者的钱全部流入他们口袋。
陈某的手机正在发送短信验证阿门
由于此次盗刷团伙过于庞大,警方对其展开深入观察和梳理,最终将出现嗅探设备盗刷信号的都会锁定在湖南、海南、四川、山东、广东等地。
警方立即通过网络信息库调取到嫌疑人的身份,赵某、曹某、顾某就是负责嗅探呆板运行,潜藏在山东聊城。洪某负责从非法平台上偷取大量公民信息,从而提供给陈某作案使用,潜藏在四川内江。广东深圳的骁某、刘某,海南三亚的周某、陈某,四川内江的肖某等人,都负责搜集受害者支付验证码。
如此庞大且分工明确的盗刷团伙,真可谓是“专业至极”,只不外他们走的却是一条违法的不归路。

2018年8月8日,专案组集结大量警力出动收网,对四川内江、海南三亚等多处地方展开抓捕行动。
当警方在三亚某小区内,抓到了正在作案的多名犯罪分子,此时阳台上正立起26套“嗅探”干扰设备,配合他们使用的超快网速,险些每一秒都在拦截获取受害者的短信验证码。
警方抓获多名犯罪嫌疑人
而此时四川内江的肖某也已经被警方控制,并在现场取得大量作案证据,将其逮捕控制。其余各地作案团伙也已纷纷被逮捕归案,大量的“嗅探”设备全部被警方查获。
此时盗刷团伙已经全部归案,但仍有两个疑点需要警方破解。
那就是“嗅探”这种非法呆板的泉源安在?
嗅探
陈某就逮后便交代,他所购进使用的嗅探其实全部泉源于网络一个名为“三人行”的QQ群,是由一个名为“老赵”和“大西瓜”的人出售给他。
警方立即出动前往,在山东济南某小区内抓获了老赵,在广东深圳某工厂里,抓获了大西瓜。
老赵
据二人交代,他们通过网络购买手机主板、射频天线等设备,举行组装拼接调解,最终制作成可以干扰获取公民短信的“嗅探”,以5000元一台的代价卖给陈某这些盗刷团伙谋利。
嗅探的秘密终于被全部揭开,那大量的公民信息又是如何被泄露?

警方在山东抓获侯某,并在现场发现大量详细的公民信息、身份证、银行卡等物件,并发现侯某不但出售给陈某谋利,而且还毫无底线的将公民信息出售给各种非法之徒。
据侯某交代,他是通过各种黑平台的毛病,颠末审理核查,最终梳理出大量且详细的公民信息,其中包罗身份证号、手机号、银行卡号、家庭住址等。
2019年12月,警方据目前掌握的七起盗刷案,将其列为部督案件,进一步增强侦察手段。
在不到8个月的时间里,先后在5个省20多个市县中,查获大量嗅探设备、手机卡、银行卡等作案工具,并侦破21起此类盗刷案,其中涉案金额竟然高达300多万。
至此,陈某等多名作案团伙,已经全部被依法移交法院处理处罚,期待他们的,将会是正义的审判。
7.4嗅探案盗刷案件犯罪网络关系图
«——【·如何制止嗅探·】——»
2019年12月,中国人民银行针对此案,要求手机金融客户端软件商增强对用户隐私资料的管理,并督促其立即落实。
公安等部分虽然能资助公民打击非法盗刷分子,但在如今网络时代,我们自己也要增强防范心理。
图片源于网络
为此,笔者发起:
01
各人平时一定要注重个人银行卡、身份证、手机号等隐私掩护,不要随意在某些黑平台上绑定个人安全信息,不可轻易透露给陌生人,更不可随意外借。
02
通过嗅探这种干扰设备我们得知,其拦截获取信息时,一定会使我们的手机信号收到影响,所以当我们发现手机信号突然从5G、4G变为2G时,就要增强鉴戒心,可以针对实际情况,选择是否开启飞行模式、关机等方式处理处罚。
03
当收到类似于嗅探等此类来路不明的短信验证码,被盗刷一定金额后,千万不可因其时金额较小便忽视处理处罚。
因为当非法分子掌握焦点身份信息后,他们随时都可以无限制地将余额盗刷取走,应当立即生存证据到公安部分报警处理处罚。
图片源于网络
«——【·结语·】——»
此案中警方的高效打击、中国人民银行的高度重视,无不让我们心生抚慰,所以在面对盗刷诈骗时,一定要选择立即报警处理处罚,人民警员一定会掩护我们的财产安全。
网络飞速发展带给我们便利的同时,也陪同许多非法分子的出现,所以我们一定要增强鉴戒,不给犯罪分子任何可趁之机。
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我放心你带套猛 | 2022-10-27 09:11:44 | 显示全部楼层
第三方支付平台退款的漏洞,是故意设置的,好招徕生意。怎么处理?应该是严惩不贷。
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敢想敢做敢拼 | 2022-10-27 09:14:55 | 显示全部楼层
网络时代,无现金时代,我们的网络安全确实堪忧
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我放心你带套猛 | 2022-10-27 09:17:23 | 显示全部楼层
嗅探并不可怕,可怕的是公民个人详细的隐私身份信息被盗取泄露
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向往草原403 | 2022-10-27 09:20:54 | 显示全部楼层
ATM机升级,要身份证号码加人脸才能取现
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掌舵的鱼1987 | 2022-10-27 09:23:25 | 显示全部楼层
银行,用别人身份证怎么能开户,重点是银行责任
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海田1 | 2022-10-27 09:27:34 | 显示全部楼层
有一个陌生男子冒用张某办理的银行卡——冒用身份证能办银行卡?而且两人身形面貌特征截然不同!
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麻辣鸡翅 | 2022-10-27 09:29:14 | 显示全部楼层
曾经经常半夜收到验证码的短信,警惕心立马上来,立即把手机改成飞行模式。连续几天,半夜都有验证码的信息。太可怕的嗅探,科技改变生活,诈骗分子也与时俱进。现在养成了睡觉手机飞信模式的习惯。
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啤酒瓶空了缓 | 2022-10-27 09:33:52 | 显示全部楼层
简直太可怕了,如今做什么都需要身份验证,感觉根本就没有隐私可谈!
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阿豆学长长ov | 2022-10-27 09:37:33 | 显示全部楼层
银行有义务保障资金安全,钱被盗了,银行应该补出来。
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